Um Family Office é uma estrutura especializada na gestão do patrimônio de uma única família, oferecendo serviços financeiros personalizados e exclusivos. Um Family Office surge para atender as necessidades de famílias com elevado patrimônio líquido, com o objetivo de preservar, aumentar e transferir a riqueza entre gerações de forma eficiente e segura.
A principal função de um Family Office é fornecer um serviço completo e integrado de gestão patrimonial. Isso inclui a administração de investimentos, planejamento financeiro, planejamento tributário e sucessório, bem como a gestão de bens imóveis e outros ativos tangíveis. Além disso, um Family Office pode oferecer serviços adicionais como contabilidade, serviços jurídicos, gestão de seguros e até mesmo a coordenação de atividades filantrópicas e educacionais.
Características de um Family Office
Uma das características distintivas é o seu enfoque altamente personalizado. As decisões são tomadas de acordo com as metas e os valores da família, garantindo que todas as ações estejam alinhadas com seus interesses a longo prazo. Esse nível de personalização permite que o Family Office ofereça soluções sob medida que maximizem a eficiência fiscal, protejam os ativos e facilitem a transição de riqueza entre gerações.
A estrutura de um Family Office pode variar consideravelmente. Existem os Single Family Offices (SFO), que servem exclusivamente uma única família, e os Multi Family Offices (MFO), que atendem várias famílias ao mesmo tempo. A escolha entre essas estruturas depende das necessidades e do tamanho do patrimônio da família.
Os Single Family Offices geralmente possuem uma equipe dedicada de profissionais que gerenciam exclusivamente os interesses da família. Isso proporciona um nível de serviço e confidencialidade incomparáveis. No entanto, a manutenção de um Single Family Office pode ser bastante onerosa, devido aos custos operacionais elevados, que incluem salários de profissionais altamente qualificados e despesas administrativas.
Por outro lado, os Multi Family Offices oferecem uma solução mais acessível para famílias que desejam os benefícios de uma gestão patrimonial profissional sem os custos associados a um Single Family Office. Ao compartilhar os custos de operação entre várias famílias, os MFOs conseguem oferecer serviços de alta qualidade a um custo mais reduzido. Essa estrutura permite que mesmo famílias com um patrimônio significativo, mas não extraordinário, possam acessar serviços de gestão patrimonial profissionalizados e personalizados.
Assim, apesar da sofisticação e exclusividade dos Single Family Offices, muitos optam pelos Multi Family Offices devido à sua relação custo-benefício mais favorável, permitindo um gerenciamento eficiente do patrimônio com uma estrutura de custos mais racional.
A Portofino MFO é um Multi Family Office preparado para atender a todas as dimensões do patrimônio de uma família UHNW (Ultra High Net Worth). Fundado para atender a família de nossa fundadora, hoje atende diversas outras famílias, com o mesmo propósito: proporcionar uma gestão patrimonial eficiente, segura e personalizada, garantindo a tranquilidade e a prosperidade das famílias ao longo das gerações.
Quer agendar uma conversa com nossos especialistas? Clique aqui.
O que você precisa saber: Credor e devedor devem informar o empréstimo ocorrido no ano de 2023 em suas respectivas declarações, e refletir a situação da dívida em 31/12/2023. Quem “toma” um empréstimo, possui uma dívida. Quem concede o empréstimo, possui um direito de crédito.
O prazo para a entrega da declaração do Imposto de Renda 2024 termina no dia 31 de maio.
Pensando em te ajudar nesse processo e sanar possíveis dúvidas, a nossa equipe de Wealth Planning elaborou um guia sobre como declarar os empréstimos concedidos ou contraídos no ano de 2023 entre pessoas físicas residentes fiscais no Brasil.
Para conferir o material completo, faça o download abaixo.
Entenda o que é um Multi-Family Office: Guia Completo para Famílias UHNW
Introdução
Um Multi-Family Office (MFO) representa uma solução abrangente para a gestão do patrimônio de famílias com grandes ativos. Esses escritórios oferecem uma gama de serviços personalizados, desde o planejamento financeiro e fiscal até a administração de investimentos e a consultoria para questões legais e hereditárias. Neste guia, exploraremos detalhadamente o que é um MFO, os serviços que oferecem, as vantagens de se associar a um, e como escolher o MFO certo para suas necessidades familiares.
Origens e Evolução do MFO
Os Multi-Family Offices têm suas raízes nos family offices, que originalmente serviam uma única família aflluente. Com o tempo, a ideia evoluiu para incluir múltiplas famílias, permitindo assim a partilha de recursos e expertise, ao mesmo tempo reduzindo custos operacionais. Os MFOs surgiram como uma força no setor financeiro na década de 1980, respondendo às necessidades de famílias ricas que buscavam uma gestão mais sofisticada e personalizada de seus patrimônios.
Esses escritórios são mais do que apenas gestores de patrimônio; eles integram aspectos de planejamento financeiro, consultoria jurídica e estratégias de investimento, tudo sob um mesmo teto. Esta evolução continuou com a globalização dos mercados financeiros, exigindo dos MFOs uma capacidade ainda maior de adaptação às complexidades regulatórias e financeiras internacionais.
Serviços Oferecidos por um MFO
Os serviços de um Multi-Family Office são variados e extensos, incluindo:
Gestão de Investimentos: Desenvolvimento de estratégias de investimento personalizadas baseadas nas necessidades e objetivos de longo prazo da família.
Planejamento Fiscal e Sucessório: Assistência com a estruturação fiscal eficiente do patrimônio e planejamento sucessório, garantindo uma transição suave e a minimização de obrigações fiscais.
Consultoria Jurídica: Suporte em questões legais, incluindo a configuração de fundações e trusts, além de orientação em questões regulatórias.
Gestão de Riscos: Avaliação e mitigação de riscos financeiros e pessoais.
Educação Financeira para Herdeiros: Programas destinados a educar as próximas gerações sobre a gestão e a preservação do patrimônio familiar.
Esta gama de serviços destaca o papel dos MFOs como parceiros integrais na preservação e no crescimento do patrimônio familiar ao longo das gerações.
A escolha de um Multi-Family Office traz diversas vantagens significativas:
Personalização dos Serviços: Os MFOs oferecem serviços altamente personalizados, ajustados às necessidades específicas de cada família, o que é difícil de alcançar através de serviços financeiros convencionais.
Concentração de Expertise: Com profissionais especializados em diversas áreas, os MFOs fornecem um nível de conhecimento e experiência que cobre todas as facetas da gestão de patrimônio.
Privacidade e Confidencialidade: Manter a privacidade é uma prioridade para muitas famílias ricas, e os MFOs garantem um alto nível de discrição em todas as operações e decisões.
Relacionamento de Longo Prazo: Os MFOs muitas vezes trabalham com famílias ao longo de várias gerações, ajudando a construir um legado duradouro e a educar herdeiros sobre como gerenciar e preservar o patrimônio familiar.
Seção 4: Como Escolher o MFO Certo
Ao selecionar um Multi-Family Office, considere os seguintes fatores:
Reputação e Experiência: Avalie a história e a reputação do escritório. Um MFO com uma longa trajetória e uma sólida reputação no mercado geralmente oferece maior segurança e confiabilidade.
Alinhamento de Valores: É essencial que os valores do MFO estejam alinhados com os da sua família, garantindo uma parceria eficaz e duradoura.
Transparência nas Taxas: Entender claramente como o MFO cobra pelos seus serviços é crucial para evitar surpresas e garantir que os custos estejam alinhados com os benefícios.
Personalização e Acesso: Verifique se o MFO oferece um nível de personalização e acesso direto aos profissionais que você espera.
Tendências Futuras para MFOs
O futuro dos MFOs parece ser marcado por algumas tendências importantes:
Digitalização e Tecnologia: O aumento da utilização de tecnologias para gerenciar patrimônios e melhorar a comunicação entre as famílias e seus escritórios.
Sustentabilidade e Investimentos Éticos: Uma crescente demanda por investimentos que não apenas trazem retorno financeiro, mas também são responsáveis do ponto de vista social e ambiental.
Expansão de Serviços: Os MFOs estão expandindo seus serviços para incluir não apenas a gestão de ativos, mas também a assistência em lifestyle, educação de herdeiros e até mesmo a coordenação de grandes projetos filantrópicos.
Portofino Multi Family Office
Na Portofino Multi Family Office, entendemos profundamente as necessidades das famílias patrimoniais porque compartilhamos uma conexão pessoal com elas. Fundada por Carolina Giovanella para administrar o patrimônio da própria família, a Portofino nasceu da necessidade real de uma gestão patrimonial altamente personalizada e consciente. Esta origem oferece aos nossos clientes uma perspectiva única e valiosa: cada serviço que desenvolvemos foi criado para atender aos padrões rigorosos exigidos por uma família que entende os desafios de preservar e aumentar um grande patrimônio.
Em 2024 fomos reconhecido pela Euromoney Private Banking Awards como um “Best Family Office Services Brazil”
Com uma equipe dedicada de especialistas em diversas áreas, desde planejamento financeiro e fiscal até consultoria jurídica, estratégia e gestão de investimentos, Real Estate e M&A (Fusões e Aquisições), estamos preparados para ajudar sua família a construir um legado duradouro. Na Portofino, adotamos as tendências mais recentes do setor para garantir que nossos clientes estejam sempre à frente, maximizando seus recursos e garantindo um futuro sustentável para as próximas gerações.
Perguntas Frequentes
1. O que nos diferencia de um gestor de patrimônio tradicional?
Na Portofino, vamos além da simples gestão de investimentos. Nós cuidamos de todas as dimensões do seu patrimônio: a liquidez financeira, os investimentos imobiliários, os negócios e as participações societárias. Nosso compromisso é proteger e ampliar seu patrimônio de maneira sustentável e multigeracional. Aqui, trabalhamos juntos para que sua família, suas empresas e suas finanças floresçam hoje e para as futuras gerações, com transparência e total alinhamento com os seus interesses.
2. Quais são os critérios para uma família considerar a contratação de um MFO?
Famílias que procuram um parceiro confiável para uma gestão integrada e personalizada do patrimônio, abrangendo desde a liquidez até os negócios familiares, encontram na Portofino a expertise necessária. Se você deseja ter tranquilidade sabendo que todos os aspectos do seu patrimônio estão sendo cuidados por especialistas, estamos aqui para caminhar ao seu lado.
3. Como podemos ajudar na sucessão familiar?
Entendemos que a sucessão familiar vai além do aspecto financeiro. Ela toca o coração do legado que você deseja deixar. Na Portofino, trabalhamos lado a lado com você para planejar e implementar estratégias de sucessão que protegem seu patrimônio e garantem sua transmissão suave e eficiente para as próximas gerações. Nosso objetivo é manter a harmonia familiar e garantir que os valores que você prezou se perpetuem.
Quer saber mais sobre como a Portofino pode ajudar você e sua família a proteger e ampliar seu patrimônio de forma sustentável? Entre em contato conosco para uma consulta personalizada e descubra como podemos ser o parceiro ideal na gestão multigeracional do seu patrimônio.
O que você precisa saber: A eleição americana de 2024 promete uma disputa acirrada entre Donald Trump e Joe Biden, com temas como economia, imigração e política externa em destaque.
As eleições americanas deste ano despertam grandes expectativas, com a “revanche” entre Donald Trump e Joe Biden adicionando um elemento extra de tensão a esse evento político crucial. Em um momento no qual as questões geopolíticas globais estão especialmente delicadas e o cenário econômico requer cuidado e atenção, o vencedor dessas eleições assumirá o comando de uma nação com importantes decisões a serem tomadas, incluindo o posicionamento em relação à guerra no leste europeu, as relações com a China e o envolvimento no conflito no Oriente Médio.
Os prognósticos apontam para uma disputa acirrada entre os dois candidatos. O nosso Co-CIO e responsável pelas operações internacionais, Adriano Cantreva, que reside nos Estados Unidos, explica que, embora a economia americana esteja crescendo, a inflação e os juros altos estão pesando negativamente para o presidente, o que desperta uma visão pessimista no eleitor e prejudica a sua popularidade.
Com a economia sendo um ponto negativo para Biden, as questões sociais ganham destaque na tentativa de reverter o cenário. Enquanto, o atual presidente e os democratas enxergam o aborto como a questão social de maior discussão, para grande parte do eleitorado de Trump, a imigração é o tema central, representando um ponto de fraqueza de Biden.
Essa questão sempre foi amplamente debatida entre os americanos, mas ganhou proporções ainda maiores nos últimos anos, especialmente após o ex-presidente dizer que construiria um muro na fronteira com o México. O número de imigrantes atingiu uma máxima histórica em dezembro, com 249.785 prisões na divisa mexicana, um aumento de 31% em relação a novembro e de 13% em relação a dezembro de 2022, o recorde anterior.
Além disso, a disputa nas urnas também deve passar pela política externa e geopolítica. Em um contexto global de guerras, o posicionamento e discurso dos dois candidatos podem angariar ou afastar votos, ao mesmo tempo que interfere no futuro dos conflitos no Oriente Médio e no Leste Europeu.
Por fim, Trump, que lidera as pesquisas até o momento, inclusive nos swing states – estados onde os resultados são imprevisíveis e podem balançar entre os partidos Democrata e Republicano, precisa lidar com os desafios impostos pelas questões judiciais durante sua campanha. O ex-presidente enfrenta uma série de processos que ameaçam minar sua credibilidade e impactar sua capacidade de conquistar eleitores indecisos. Enquanto Trump busca manter o foco em suas realizações durante seu mandato anterior, os processos judiciais lançam uma sombra sobre sua imagem pública e alimentam a narrativa de algumas pessoas que ele não é um candidato totalmente confiável.
O que você precisa saber: O nosso time de Wealth Planning preparou um guia sobre como declarar no Imposto de Renda 2024 as doações realizadas no ano de 2023. Sugerimos abrir o sistema “IRPF 2024” para acompanhar o material. Todas as orientações desse material foram extraídas dos guias e instruções preparados pela Receita Federal do Brasil, disponíveis na internet.
Neste material, nós mostramos como realizar a sua doação e também destacamos pontos de atenção: você sabia que existem doações isentas? Elaboramos uma tabela com os valores de isenção do ano de 2023 para os estados que possuem essa previsão legal. Contudo, é importante saber que essas doações devem ser informadas no Imposto de Renda pelo doador e donatário.
Para essa e outras informações relevantes, faça o download do material completo abaixo.
O que você precisa saber: “Mark to Market” (abreviado como MTM) refere-se à prática de avaliar ativos com base em seus preços de mercado atuais. Este método de valoração reflete o valor mais atualizado de um investimento, ao contrário de depender do custo histórico. É muito utilizado na indústria financeira, especialmente para instrumentos como ações, títulos e derivativos.
Neste material produzido pela nossa equipe de Investimentos Internacionais, além de saber o que é marcação a mercado, você também será apresentado a exemplos desse conceito e aos fatores de risco que influenciam o preço de um título de renda fixa.
Para tirar dúvidas sobre marcação a mercado, baixe o material completo no botão abaixo.
