Multi Family Office ou Single Family Office? Compreenda a melhor opção

por Guilherme Oliveira | 13 jun 2019 | Análise de Mercado

Fundos de Investimentos em Ações: entenda as características

por Guilherme Oliveira | 6 jun 2019 | Análise de Mercado

Está pensando em aplicar em Fundos de Investimentos em Ações?

Neste artigo, explicaremos as principais características do produto, como volatilidade, riscos, benefícios e como montar uma carteira de fundos de ações.

Além disso, vamos mostrar como os fundos de ações podem ser uma boa alternativa para quem quer começar a investir na bolsa de valores.

Ficou interessado(a)? Siga a leitura!

O que são Fundos de Investimentos em Ações?

Os Fundos de Investimentos em Ações (FIA) são destinados para os investidores que têm como objetivo a diversificação de sua carteira de investimento, diminuindo assim a suscetibilidade às variações de preços de ações específicas.

De acordo com a BM&FBOVESPA, o Fundo de Investimento em Ações (FIA) tem como principal fator de risco a variação dos preços de ações, admitidas à negociação em mercados organizados, que compõem sua carteira de ativos. Assim, cabe ao administrador do fundo constituir o fundo e realizar o processo de captação de recursos junto aos investidores através da venda de cotas.

Ao investir em Fundos de ações, não existem garantias de que o investidor não perderá dinheiro. O investimento pode trazer volatilidade e perdas ou ganhos no momento que o investir sacar a sua cota.

No entanto, o potencial de aumentar os rendimentos torna o Fundo de Investimento em Ações bastante relevante, especialmente para um percentual pequeno da carteira.

Como as oscilações dos Fundos de Investimento em Ações podem variar de um mês para o outro, a aplicação é interessante para longo prazo, já que a tendência é o incremento do valor aplicado.

Para saber como montar uma carteira de fundos de ações de maneira efetiva, siga a leitura!

Principais estratégias em fundos de ações

A grande vantagem dos Fundos de Investimento em Ações (FIA) é que permitem ao investidor ter uma carteira mais diversificada, com um menor número de ações do que se tivesse que investir diretamente na bolsa de valores.

No entanto, como cada fundo tem a sua própria estratégia e alocação de ativos, é importante que o investidor saiba quais são os seus objetivos antes de investir.

A seguir, vamos explicar quais as principais estratégias utilizadas pelos fundos de ações:

Valor / Crescimento   

As estratégias de valor e crescimento fazem parte dos métodos mais utilizados pelos fundos de ações.

O objetivo é procurar empresas com boas avaliações e perspectivas de crescimento nos seus ganhos.

As ações de valor são aquelas que têm preços baixos em relação ao seu valor intrínseco e, consequentemente, oferecem uma elevada margem de segurança.

Em outras palavras, são ações que caracterizam-se por não serem favorecidas pelo mercado e que podem ser subvalorizadas.

Por outro lado, as ações de crescimento são aquelas que têm um preço mais elevado em comparação com o seu valor intrínseco, mas que apresentam maiores perspectivas de valorização ao longo do tempo.

Estes títulos tendem a ser mais voláteis que os títulos de valor, uma vez que os investidores estão dispostos a pagar um preço mais elevado por ganhos futuros.

Dividendos   

Os fundos de ações para dividendos procuram investir em empresas que têm um histórico de pagamento e aumento dos seus dividendos.

Por esse motivo, são indicados para investidores que procuram estabilidade e rendimento, em vez de ganhos de capital.

Esta estratégia é amplamente utilizada em países como os Estados Unidos, onde as ações que pagam dividendos constituem uma grande parte do índice da bolsa de valores.

Small Caps   

Os fundos de ações small caps investem nas ações de pequenas empresas, que são normalmente definidas como aquelas com uma capitalização de mercado de até R$4,8 milhões.

Esta estratégia é usada em mercados de ações em todo o mundo e pode ser aplicada tanto a ações de valor como a ações de crescimento.

A principal vantagem de investir em fundos de ações small caps é que eles têm mais espaço para crescer do que os chamados “large caps”. E por isso tendem a ter um desempenho superior ao longo do tempo.

No entanto, é importante destacar que esses fundos de ações também são mais voláteis e, portanto, mais arriscados.

Sustentabilidade (ESG)   

Os fundos da ESG são uma nova categoria de fundos de ações que se têm tornado cada vez mais populares nos últimos anos.

Este tipo de fundo investe em empresas que cumprem certos critérios ambientais, sociais e de governação.

O principal objetivo dos fundos de ações da ESG é gerar retornos a longo prazo, tendo ao mesmo tempo um impacto positivo na sociedade e no ambiente.

Como montar uma carteira de fundos de ações?

Os investidores que optam pelos Fundos de Investimentos em Ações tem como benefício o acompanhamento de gestores profissionais, que analisam diariamente o mercado financeiro e buscam retornos superiores a determinadas referências de mercado.

Para montar uma carteira de fundos de ações, a Portofino Investimentos realiza uma análise detalhada com relação ao histórico do gestor, estratégia do fundo e performance.

A análise de estratégia passa por uma classificação interna que fazemos para poder comparar os gestores de cada estratégia e se eles se destacam entre si. 

Temos classificações mais abrangentes e conhecidas como:

1. Long Only: o gestor poderá operar apenas comprando.

2. Long Short: estratégia onde o gestor opera comprado e vendido gerando retorno através de pares de ações que ele entende que irão subir, contra as ações que ele entende que irão cair. Esses pares podem ser IntraCompany (pares de um mesmo grupo econômico), Intra-Setorial (pares do mesmo setor) ou Inter-Setorial (pares de diferentes setores).

3. Long Biased: estratégia onde o gestor deverá operar uma parcela maior comprado, porém podendo ter a flexibilidade de operar vendido quando entender que o cenário é mais desafiador. Hoje é uma estratégia que a Portofino gosta bastante pois os drawdown são menores do que os fundos Long Only.

Entretanto, também são analisadas as subestratégias. Por exemplo: no caso do Long Only temos diferentes estratégias, algumas mais conhecidas como a de Valor, onde o gestor analisa empresas que tenham bons valores agregados para gerar retorno. 

Essa é uma estratégia que normalmente tende a descorrelacionar a carteira do ambiente macroeconômico, se tornando algo no sentido micro.

Na linha ainda dos Long Only, temos a estratégia de Ibovespa Ativo, onde o gestor busca através de alavancagem ou de uma exposição um pouco diferente da carteira do Ibovespa, tentando bater o índice.

Comprar ações ou aplicar em fundos de ações?

Na hora de aplicar em ações, muitos investidores possuem dúvidas relacionadas ao método pelo qual a ação irá ser realizada.

Afinal, qual será a melhor opção: investir através de Fundos de Ações ou aplicar diretamente em ações?

Para as questões elencadas, não existe uma resposta padrão. Tudo irá depender do perfil do investidor em questão e da estratégia adotada na carteira de investimentos. 

Por isso, sempre consulte o seu assessor antes de tomar uma decisão concreta para a sua carteira de investimentos.

Para saber mais sobre os perfis de investidores, acesse nosso artigo “Investidor com perfil arrojado, moderado ou conservador: termos que não lhe definem“.

Então, esclareceu as suas dúvidas sobre o tema? Comente!

Gestora de Investimentos ou Bancos Tradicionais? Entenda a melhor opção

por Guilherme Oliveira | 23 maio 2019 | Análise de Mercado

Nos últimos anos, as Gestoras de Investimentos Independentes ganharam destaque no cenário brasileiro. Mesmo assim, muitos ainda possuem dúvidas em relação aos seus benefícios, visto que os grandes bancos foram, por muitos anos, as opções mais convenientes – ao menos, aparentemente – aos investidores.

Com o objetivo de gerar reflexão sobre o trabalho das Gestoras de Investimentos Independentes, o artigo de hoje cita os seus principais benefícios em relação aos grandes bancos tradicionais.

Para entender, siga a leitura!

Entenda os benefícios de uma Gestora de Investimentos Independente em relação aos bancos tradicionais

Muitas vezes, o caminho trilhado pelos investidores brasileiros é o mais confortável, através dos bancos tradicionais.

No entanto, o investimento em grandes bancos deixou de ser uma opção viável para aqueles que desejam preservar o seu patrimônio com resultados efetivos.

Ao contar com essas instituições, quase sempre o cliente é exposto à ofertas restritas de produtos próprios, ocasionando conflito de interesses entre as partes.

No Brasil, essa é uma realidade que está, aos poucos, se modificando. Atualmente, diferentes investidores buscam adequação às suas necessidades pessoais, com mais opções de produtos e clareza em relação aos custos, recorrendo ao trabalho das Gestoras de Investimentos Independentes.

Em países como os Estados Unidos, por exemplo, a contratação de Gestoras de Investimentos Independentes é uma tendência seguida por investidores há muitos anos.

O motivo?

Somente instituições independentes proporcionam um serviço remunerado diretamente pelo cliente, o que permite total transparência. Em junção com a gestão ativa e customizada das carteiras, é possibilitada a maximização de ganhos e controle de riscos do patrimônio dos investidores.

Em outras palavras, o cliente que contrata o serviço de Gestoras de Investimentos Independentes terceiriza a administração de seu patrimônio a um especialista, cuja função é buscar o maior retorno possível, com os menores custos e considerando também os riscos das aplicações. Além disso, o especialista também deve considerar o equilíbrio entre essas variáveis e os objetivos e perfil do cliente, que pode ter mais ou menos aversão aos riscos.

Conheça o trabalho da Portofino, Gestora de Investimentos Independente

A Portofino é uma Gestora de Investimentos Independente. Isso significa que somos apenas os intermediadores dos investimentos de nossos clientes.

Ao investir conosco, você garante segurança ao seu patrimônio e usufrui de benefícios que somente corretoras independentes proporcionam, como a transparência, customização, ética e resultados reais.

Então, gostou da leitura? Se o artigo foi relevante para você, compartilhe em suas redes sociais e demonstre aos seus amigos as vantagens do trabalho de uma Gestora de Investimentos Independente como a Portofino.

Independência financeira: um conceito com múltiplos significados

por Guilherme Oliveira | 16 maio 2019 | Análise de Mercado

A maioria de nós, alguma vez na vida, já pensou em alcançar a tão sonhada independência financeira. Muitas pessoas acreditam que conquistar alguns milhões de reais na conta bancária é sinônimo de possuir uma vida financeiramente independente.

Mas será que isso é verdade?

No artigo de hoje, você irá entender porque o conceito de independência financeira varia de pessoa para pessoa. Além disso, demonstraremos a relevância do planejamento financeiro para o alcance de uma vida financeira livre.

Siga a leitura!

Afinal, o que significa ter Independência financeira?

Quanto dinheiro você precisa ter na sua conta bancária para dizer que trabalha apenas porque quer?

Essa é uma forma interessante de definir a independência financeira: ter dinheiro suficiente para manter o trabalho como algo opcional.

Talvez para você a independência financeira possa ser alcançada com 3 milhões de reais bem aplicados em uma carteira administrada. Para outros, pode ser necessário muito mais do que isso.

Podemos dizer, então, que a independência financeira é um conceito que possui múltiplos significados.

Quando falamos de independência financeira, devemos ter em mente que diferentes tipos de estilos de vida diferentes exigem estratégias diversificadas de investimentos.

Por isso, é importante que o seu objetivo seja definido com base naquilo que você e sua família realmente necessitam para viver.

O seu plano financeiro deve ter como base as suas metas pessoais, mas você também deve ter em mente que fatores inesperados podem surgir.

Por isso, montar um planejamento financeiro a longo prazo é uma tarefa destinada a gestoras especializadas no assunto, como a Portofino Investimentos, que compreendem diferentes questões que devem ser levadas em consideração na montagem de um plano financeiro.

Independência financeira: simulador de planejamento financeiro da Portofino Investimentos

A Portofino utiliza um simulador para planejamento financeiro exclusivo, que possibilita o diagnóstico de sua situação de vida atual para que os seus planos futuros possam ser alcançados.

Ao traçar um planejamento financeiro personalizado, você compreenderá quanto dinheiro e quantos anos de investimento serão necessário para uma vida financeira independente, que possibilite a concretização de seus objetivos pessoais e familiares.

No trabalho de planejamento financeiro realizado por nós, da Portofino Investimentos, as conversas mais importantes que teremos com você não serão sobre estratégias de investimento ou produtos para a previdência.

O nosso foco é VOCÊ: quais os seus objetivos para o futuro, quem são as pessoas mais importantes em sua vida, quais são as suas ambições e sonhos.

e você ficou interessado sobre o tema, acesse nosso artigo “Simulador para planejamento financeiro: o que é e como ele pode lhe auxiliar”, onde demonstramos o simulador para planejamento financeiro utilizado pela Portofino Investimentos, que permite diagnosticar a sua situação de vida atual e traçar planos para que a vida de seus sonhos possa ser alcançada.

Então, gostou da leitura? Não esqueça de deixar o seu comentário!

Fundos Multimercado Macro: entenda suas características

por Guilherme Oliveira | 9 maio 2019 | Análise de Mercado